Du zahlst jeden Monat ein paar hundert Franken in eine Säule 3a Police und weisst nicht, ob sich das je rechnet. Wie viel bekommst du bei einer Auflösung zurück? Was machst du mit dem Verlust, der bereits entstanden ist? Dieser Kurs beantwortet beides, und am Schluss schaue ich mir deine Police persönlich an.
Neun Lektionen, rund zwei Stunden. Alles online, jederzeit verfügbar.
Nach der letzten Lektion schickst du mir deine Police. Ich sage dir, ob ich sie behalten würde oder nicht. Keine Empfehlung für ein Nachfolgeprodukt, keine Provision, nur die Antwort.
Damit bekommst du für den Preis einer Monatsprämie das, wofür sonst eine Beratungsstunde fällig wäre.
Und willst endlich wissen, ob sie zu dir passt oder ob sie vor allem dem Berater gepasst hat.
Dann geht es um den Rückkaufswert, den Verlust und die Frage, wohin das Geld danach soll.
Keine Vorkenntnisse nötig. Der Kurs beginnt bei den Grundlagen der Säule 3a.
Ich bin Fabio Marchesin, ausgebildeter Finanzplaner aus Lenzburg. Mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche. Seit 10 Jahren unabhängiger Finanzplaner ohne Verkauf von Finanzprodukten.
Ich verdiene nichts daran, ob du deine Police behältst oder auflöst. Genau deshalb kann ich dir sagen, was ich an deiner Stelle tun würde.
Nein. Der Kurs beginnt bei den Grundlagen der Säule 3a und erklärt alles, was du für die Beurteilung deiner Police brauchst.
Am Ende des Kurses findest du die Anleitung dazu. Du lädst die Unterlagen hoch und ich melde mich mit meiner Einschätzung.
Er ist auf die Schweiz zugeschnitten und berücksichtigt die hiesige Rechtslage und den hiesigen Markt. Für Policen aus anderen Ländern ist er nicht gedacht.
Zeitlich unbegrenzt. Du startest, wann du willst, und kannst jederzeit zurückspringen.
Nein. Ich verkaufe keine Finanzprodukte und bekomme keine Provisionen. Deshalb ist meine Antwort auch dann ehrlich, wenn sie lautet: behalten.