Die meisten merken erst nach der Pensionierung, was sie verpasst haben. Dann ist die Frist für den PK-Einkauf abgelaufen, der Kapitalbezug falsch gestaffelt und die Steuerrechnung höher als nötig. Diese Checkliste führt dich Punkt für Punkt durch alles, was vorher erledigt sein muss.
Zehn Kapitel, 65 Punkte. Jeder Punkt mit kurzer Erklärung, Frist und Tipp aus der Praxis.
Jetzt sind noch alle Türen offen. Einkäufe, Staffelung, Bezugsform. Hier holst du am meisten heraus.
Fristen laufen, Entscheide stehen an. Die Checkliste sagt dir, was in welcher Reihenfolge dran ist.
Viele Punkte gelten doppelt. AHV-Anmeldung, Partnerrente, Begünstigung. Genau dort passieren die teuren Fehler.
Ich bin Fabio Marchesin, ausgebildeter Finanzplaner aus Lenzburg. Mehr als 20 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche. Seit 10 Jahren unabhängiger Finanzplaner ohne Verkauf von Finanzprodukten.
Diese Checkliste ist keine Theorie, sondern die Liste, die ich in meinen eigenen Beratungen abarbeite. Genau deshalb steht darin, was dir nützt, und nicht, was jemandem Provision bringt.
Dr. Reto Rauschenberger ist seit über 30 Jahren in der Anlagewelt zu Hause. Er hat STUZZ mitgegründet und bildet selbst Menschen in Finanzfragen aus. Den Pensions-Check hat er selbst durchgelesen.
«Die richtigen Fragen und vor allem die richtigen Antworten. Good to go.»
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Ja. Im Zahlungsfenster wählst du TWINT oder Kreditkarte. Abgewickelt wird alles über Payrexx aus Thun, deine Zahlungsdaten sehe ich nie.
Nein. Sie sorgt dafür, dass du nichts vergisst und mit den richtigen Fragen in ein Gespräch gehst. Die persönliche Berechnung deiner Situation ersetzt sie nicht.
Im Gegenteil. Ab 50 lässt sich am meisten bewegen, weil Einkäufe und Staffelungen noch über mehrere Jahre möglich sind. Ab 60 geht es eher darum, Fehler zu vermeiden.
Ja. Die Punkte sind national gültig. Bei Steuern und Kirchensteuer weise ich auf die kantonalen Unterschiede hin.